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ファクタリングえんナビ 予約

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンを利用する際の手続きはどのようなものでしょうか?

カードローンの利用方法

カードローンの基本的な利用方法は以下の通りです。

  1. インターネットや電話でカードローン会社に申し込みます。
  2. 申し込みに必要な個人情報や収入などの情報を入力または提出します。
  3. 審査が行われ、審査結果が通知されます。
  4. 審査が通過した場合、カードローン契約が成立し、カードが発行されます。
  5. カードが発行されたら、ATMや銀行窓口、インターネットバンキングなどで借入金を引き出すことができます。
  6. 借入金の返済は、指定された期日までに指定された金融機関に返済するか、自動引き落としによって行います。

カードローンの返済方法

カードローンの返済方法は、以下の方法が一般的です。

  • 一括返済:指定された期日までに全ての借入金額を一度に返済します。
  • 分割返済:借入金を複数回に分けて返済します。
    返済期間や返済回数は、契約時に決められます。
  • リボルビング払い:最低返済額を毎月返済し、残りの借入金額を元本のまま繰り越す返済方法です。

カードローンの金利

カードローンの金利は、金融機関や融資条件によって異なります。
一般的には、年間利率で表されます。
金利は借入金額や返済期間などによって変動することがあります。
金利は契約時に明示されるため、契約書やカードローン会社のウェブサイトで確認することができます。

カードローンの審査について

カードローンの審査には以下のような要素が考慮されます。

  • 個人情報:氏名、住所、雇用状況、収入などの情報が確認されます。
  • 信用情報:クレジットスコアや過去の借入履歴などがチェックされます。
  • 返済能力:申し込み者の収入や支出などを基に、返済能力が評価されます。
  • 他の借入状況:既存の借入や他のカードローンの利用状況なども審査の要素となります。

カードローンの審査基準は各金融機関によって異なりますが、一般的に以下のような審査基準があります。

  • 安定した収入があること
  • 信用情報が良好であること
  • 返済能力があること
  • 他の借入状況が適切であること

根拠:一般的なカードローンの利用方法や返済方法、および審査に関する情報は、多くのカードローン会社や金融機関の公式ウェブサイトや契約書、金融関連の情報サイトなどから得られます。

カードローンの返済方法はどのような選択肢がありますか?
カードローンの返済方法は以下のような選択肢があります。

1. 一括返済

カードローンの借り入れ金額を一括で返済する方法です。
一度に全額を返済するため、返済期間は特に設けられません。
利息が発生する期間も短くなるため、全体的な返済額も抑えることができます。

2. 分割返済

カードローンの借り入れ金額を複数回に分けて返済する方法です。
返済期間は分割回数によって決まります。
月々の返済額は一定になりますが、利息が発生する期間の延長によって、全体的な返済額は増加する可能性があります。

3. ボーナス返済

カードローンの返済中に一定期間ごと(主に年に1回)にボーナスや賞与を利用して一部を一括返済する方法です。
月々の返済額を抑えながら、ボーナス時に追加で返済することで、全体的な返済期間を短縮することができます。

4. フリープラン返済

カードローンの返済金額や返済回数を都度自由に決めることができる方法です。
返済額を月々の収入に合わせて変動させることができますが、利息が発生する期間が延長されるため、返済総額は増加する可能性があります。

以上が主なカードローンの返済方法です。
返済方法によって返済期間や返済額の変動が生じるため、個々の返済プランに合わせて選択する必要があります。

カードローンの金利はどのように計算され、どれくらいの割合で融資されますか?

カードローンの金利について

カードローンの金利は、主に以下の3つの要素で計算されます。

  1. 基準金利(実質年率)
  2. 信用度や返済能力による個別の金利設定
  3. 利用期間に応じた金利手数料

1. 基準金利(実質年率)

カードローンの基準金利としては、実質年率が一般的に使用されます。
実質年率は、借入金額や利用期間、返済方法に応じて計算される借金の総費用率を示します。

2. 信用度や返済能力による個別の金利設定

カードローンを利用する際に、個別の信用度や返済能力に応じて金利が設定されます。
信用度は、過去の借入履歴や収入状況、勤務先などを基に評価され、信用スコアが付けられます。
一般的には、信用スコアが高いほど金利が低くなる傾向があります。
返済能力は、年収や現在の借入額、月々の支出などを考慮して判断されます。

3. 利用期間に応じた金利手数料

カードローンの利用期間に応じて、金利手数料が設定されることがあります。
一般的には、利用期間が長いほど金利手数料が高くなります。
ただし、借り入れた資金を早期返済する場合は、利用期間が短くなり、金利手数料も低くなります。

以上の要素に基づいて、カードローンの金利が計算され、貸付審査に合格した場合、融資される金額が決定されます。

カードローンの審査にはどのような要件があり、どのように判断されますか?

カードローンの審査要件と判断基準について

審査要件

  • 年齢:通常は満20歳以上であることが要求されます。
  • 収入:安定した収入があることが求められます。
    具体的な金額は個々の金融機関によって異なります。
  • 雇用形態:正社員や契約社員、パート・アルバイトなど、雇用形態によっても審査の結果が異なることがあります。
  • 信用情報:信用情報機関である「日本信用情報機構(JICC)」や「クレジット情報センター(CIC)」に登録されていないことが要求されます。
    債務整理や延滞の履歴がある場合、審査に影響することがあります。
  • その他:住所や電話番号の確認、必要な書類の提出、保証人の有無など、金融機関によって異なる要件があります。

判断基準

カードローンの審査では、主に以下の要素を基準にして判断されます。

  1. 信用度:個人の信用情報を基に、過去の返済履歴や現在の借入状況を評価します。
    過去の滞納や債務整理などのネガティブな情報がある場合、審査に影響する可能性が高いです。
  2. 収入と返済能力:安定した収入があり、返済能力があるかどうかが重要な要素です。
    収入が安定しており、借入額に見合った返済能力がある場合、審査に通りやすくなります。
  3. 勤務年数や雇用形態:勤務年数が長く、正社員などの安定した雇用形態である場合、審査に有利です。
    一定期間以上同じ職場に勤務していることが求められることもあります。
  4. その他の要素:借入額や返済期間、対象となる業種や職業、保証人の有無なども審査に影響を与える要素です。
    一般的に借入額が少なく、返済期間が短い場合は審査に通りやすくなります。

上記の要件や基準は、金融機関や貸金業法などによって異なることがあります。
個々の金融機関の公式ウェブサイトやカスタマーサービスなどで詳細な情報を確認することをおすすめします。

カードローンを利用する際の注意点やリスクはありますか?
カードローンを利用する際の注意点やリスクはありますか?

注意点

  • 金利:カードローンの金利は一般的に他の融資方法よりも高めです。
    金利を比較し、自分の返済能力と照らし合わせて借り入れを検討することが重要です。
  • 借り過ぎ注意:カードローンは短期間で返済が求められるため、自分の返済能力をしっかりと考えて借り入れをすることが必要です。
    過度な借り入れは返済負担を増やし、借金の連鎖につながる可能性があります。
  • 契約内容の確認:必ず契約内容を十分に理解し、契約書類を読み、納得した上でサインすることが重要です。
    返済期間や金利、返済方法、遅延時の手数料など、重要な事項を把握することで後でトラブルを避けることができます。
  • 返済計画の立て方:返済計画を立てる際には、返済能力を考慮した上で必要最低限の金額や期間を決めることが重要です。
    返済計画をしっかりと作成し、返済スケジュールに従って返済することが大切です。

リスク

  • 借り過ぎによる負担増加:カードローンは短期間で借り入れを行うため、返済能力を過大に評価してしまい、借り過ぎてしまうリスクがあります。
    借り入れ額が多すぎると返済負担が増え、生活の質の低下や借金の連鎖につながる可能性があります。
  • 金利負担の増加:カードローンの金利は一般的に高めです。
    金利が高いまま借り入れを続けると、利息分が膨らみ、返済負担が増えることがあります。
  • 事業への影響:個人事業主や中小企業がカードローンを利用する場合、返済負担による事業への影響が考えられます。
    返済負担が増えることで、事業の資金不足や経営の安定性に悪影響を及ぼす可能性があります。

これらの注意点とリスクは、多くの借り入れ方法に共通しているものです。
カードローンを利用する際には、借り入れの必要性を慎重に考え、自分の返済能力と将来のリスクを十分に見極めることが重要です。

まとめ

カードローンを利用する手続きは、申し込みをし審査が通れば契約が成立し、カードが発行されます。カードを使ってATMや銀行窓口から借入金を引き出し、返済は指定期日までに金融機関に返済するか自動引き落としで行います。返済方法は一括返済、分割返済、リボルビング払いがあります。金利は金融機関や融資条件によって異なり、契約時に明示されます。審査では個人情報、信用情報、返済能力、他の借入状況などが考慮されます。