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ファクタリング おすすめアクセル

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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なぜ早期返済をする必要があるのか?

早期返済の必要性

早期返済をする必要がある理由は、以下のようなメリットがあります。

1.利息負担の軽減

借金を返済する際には、借金額に応じて利息が発生します。
利息は返済期間が長くなるほど膨らんでいきますので、早期返済によってその負担を軽減することができます。
返済額を減らすことで、将来的な経済的な負担を減らすことができます。

2.信用獲得の向上

借金を早期に完済することは、債務者の信用を高める効果があります。
早期返済は責任感や債務への取り組み姿勢を示すものであり、金融機関や他の借り手からの信用を得ることができるでしょう。
将来的に新たな融資を受けたい場合や、住宅ローンや自動車ローンなどの大きな借金を返済する際に有利な条件で契約することができるかもしれません。

3.ストレス軽減

借金を持つことには精神的なストレスが伴います。
返済期間が長くなると、そのストレスは増大する可能性があります。
早期返済によって借金から解放され、経済的な安心感を得ることができます。
これによって日常生活や家族との関係においてもプラスの影響が現れるでしょう。

4.追加の投資機会

早期返済により返済期間を短縮することで、追加の投資機会が得られます。
返済期間終了後に毎月の返済額を投資や貯蓄に回すことができます。
これにより、資産形成や将来への備えに役立てることができます。

以上が早期返済の必要性の主な理由です。

早期返済をすることのメリットは何か?

早期返済のメリット

1. 借入金の総額が減少する

早期返済をすることにより、借入金の総額が減少します。
これにより、将来的な負担を軽減することができます。

2. 利息負担が軽減する

早期返済をすることにより、返済期間が短縮されます。
その結果、借入金にかかる利息負担も減少します。
長期間にわたって借入金を返済するよりも、早期に返済を完了させる方が、総支払額を減らすことができます。

3. 経済的な安定感が増す

早期返済により借入金を返済し終えると、借金のない状態になります。
これにより経済的な安定感が増し、将来への不安を軽減することができます。
また、借入金の返済に割く時間やエネルギーを他の目標に向けることも可能になります。

4. 信用度が向上する

早期返済は、返済能力や信用度の向上につながる場合があります。
借入金を返済し終えることで、信用履歴が良くなります。
信用度が向上すると、将来的に他の融資やローンを受ける際に有利な条件を得ることができるかもしれません。

5. ストレスの軽減

借入金の返済は、多くの人にとってストレスの原因となることがあります。
早期返済を達成することで、そのストレスから解放されることができます。
また、借金による心理的な負担も軽減され、精神的にも安定した状態を保つことができます。

根拠

上記のメリットは一般的な金融の原則に基づいています。
早期返済により、借入金の総額や利息負担が減少し、経済的な安定感や信用度が向上することは、借金のリスクを減らすためにも効果的な手段です。
また、多くの人が早期返済によってストレスの軽減を経験していることも報告されています。

早期返済にはどのような方法があるのか?

早期返済にはどのような方法があるのか?

1. 余剰資金を使った一括返済

早期返済の一番簡単な方法は、余剰資金を使って一括返済することです。
返済計画に余裕がある場合や、予定よりも早く資金を手に入れた場合は、一部または全額の一括返済が可能です。
余剰資金を使って返済すれば、返済総額を減らすことができます。

2. 追加の返済を行う

一括返済が難しい場合でも、追加の返済を行うことで早期返済を進めることができます。
返済期間内に余剰資金ができた場合やボーナスを受け取った場合には、その資金を追加返済に回すことで、元本を早く減らし利息負担を減らすことができます。

3. リファイナンス

ローンの金利が高い場合や返済条件が厳しい場合、より低金利のローンに借り換えることで、月々の返済額を減らすことができます。
リファイナンスには手続きや手数料がかかる場合がありますが、長期間で考えると、金利差などで節約できる場合があります。

4. ボーナス返済

ボーナスや特別手当などの収入がある場合、その金額を返済に充てることで、早期返済が可能です。
ボーナスを一括で返済に充てれば、元本の一部を減らすことができます。
ボーナス返済なら、通常の返済に影響を与えず、さらなる負担をかけることなく返済を進めることができます。

5. ファクタリングを活用する

ファクタリングは、債権を売却することで返済資金を確保する方法です。
企業が持つ未回収の売掛金を、ファクタリング会社に売却し、即座に資金を手に入れることができます。
売掛金の一部を即日で受け取れるため、早期返済に利用することができます。
ファクタリングは手続きが比較的簡単で迅速に資金を調達できるため、特に短期の資金調達に効果的です。

注意点

  • 早期返済には違約金や手数料が発生する場合がありますので、事前に確認しましょう。
  • 低金利のローンに借り換える場合、借り換え手続きや手数料がかかることがあります。
    返済計画とのバランスを考慮しましょう。
  • ファクタリングを活用する場合、売掛金の一部が手元に残らないため、資金の運用や経営計画に影響が出る可能性があります。
    事前にリスクを評価しましょう。

いずれの方法を選択するにせよ、早期返済ができるかどうかは計画の緻密さと資金状況によって異なります。
自社の財務状況を把握し、返済計画を立てる際には、プロのアドバイスや財務管理の専門知識を活用することをおすすめします。

早期返済をするために必要な資金はどれくらいか?

早期返済をするために必要な資金はどれくらいか?

早期返済をするために必要な資金は、借入金の元本全額です。
つまり、借入金を一括返済する必要があります。

早期返済の方法

早期返済をするためには、以下の方法があります。

  • 一括返済: 借入金の全額を一括で返済します。
    これにより、元本が減り、利息の支払いがなくなります。
  • 追加返済: 毎月の定額返済に加えて、余裕があるときに追加で返済します。
    これにより、元本が減り、繰り上げ返済の効果が得られます。
  • 収入増加を活用: 収入が増えた場合には、その一部を返済に充てることができます。
    これにより、返済期間が短縮されます。

早期返済のメリット

早期返済には以下のメリットがあります。

  • 利息の負担軽減: 返済期間が短縮されるため、利息の支払い額が減少します。
  • 借金のストレス軽減: 借金が早く返済されることで、借金のストレスから解放されます。
  • 信用力向上: 早期返済は借金返済能力の高さを示すため、信用力が向上します。

以上の方法やメリットを考慮しながら、早期返済の実施を検討することが重要です。

早期返済をする際に注意すべきポイントは何か?

早期返済をする際に注意すべきポイントは何か?

1. 返済計画を立てる

早期返済を行う際は、まず返済計画を立てることが重要です。
具体的な目標金額や期間を設定し、毎月の返済額を計算してください。
返済計画を立てることで、返済の目標が明確になり、それに向けた努力がしやすくなります。

2. 返済能力を評価する

早期返済を行う場合、返済能力を正確に評価することが大切です。
収入や支出の詳細を把握し、返済に充てることができる余裕のある金額を計算してください。
返済能力を誤って評価すると、返済が困難になる可能性があります。

3. 返済に充てる余裕のある資金を確保する

早期返済を行うためには、返済に充てる余裕のある資金を確保することが必要です。
返済目標金額のほかに、予期せぬ出費などにも備えるため、十分な予備資金を確保しておくことが重要です。

4. 金利や手数料を確認する

早期返済を行う際には、金利や手数料に注意が必要です。
返済期間が短くなればなるほど、返済総額が抑えられますが、金利や手数料の負担も大きくなる可能性があります。
契約書や利率表などを参考にして、詳細な計算を行いましょう。

5. 他の優先度を考慮する

早期返済をする際には、他の優先度も考慮することが重要です。
例えば、将来の投資や異なる借入金の返済計画などです。
早期返済に全ての資金を注ぎ込むことで、他の重要な目標を達成できない可能性があるため、バランスを考えながら進めましょう。

6. 借入先との交渉を行う

早期返済を行う場合、借入先との交渉も重要です。
早期返済に関連する手数料の削減や、金利の見直しなどの交渉が可能かどうか確認しましょう。
借入先のポリシーや条件によっては、早期返済をサポートしてくれることもあります。

7. 長期的な視野で返済プランを見直す

早期返済を行った後も、長期的な視野で返済プランを見直すことが重要です。
将来の変動する経済状況やライフスタイルの変化に対応するため、返済プランを柔軟に調整することが必要です。
また、返済に充てられる余裕資金があれば、投資や貯蓄などにも積極的に取り組むことがおすすめです。

まとめ

早期返済をすることのメリットは、利息負担の軽減、信用獲得の向上、ストレス軽減、追加の投資機会の確保です。早期返済によって借金の負担を軽減し、信用を高め、ストレスを軽減し、追加の投資機会を得ることができます。