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ファクタリング うりかけ堂・公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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金利と返済額の計算方法について

返済額は、借り入れた金額に対する金利の割合と返済期間によって計算されます。

金利は、金融機関や貸金業者によって決められ、個々の貸し手によって異なります。
一般的に、金利は年利の形で表され、貸し手によって年利率が定められます。

返済額の計算方法は次のようになります。

  1. 借り入れた金額に金利率を乗じて金利を求めます。
  2. 金利を元本に加えます。
  3. 返済期間の長さに応じて、月々の返済額を求めます。

具体的には、以下の数式で返済額を計算することができます。

月々の返済額 = (元本 + 元本 × 金利率) ÷ 返済期間(ヶ月)

例えば、借り入れた金額が100万円で金利が年利5%で、返済期間が3年(36ヶ月)の場合、返済額は次のように計算されます。

月々の返済額 = (100万円 + 100万円 × 5%)÷ 36ヶ月 = 30,555円

ファクタリングの活用方法について

ファクタリングは、企業が売掛金を現金化する方法の一つです。
売掛金とは、商品やサービスの提供後にお客様から支払われる予定の代金のことを指します。

ファクタリングを利用することで、企業は売掛金を早期に現金化することができ、キャッシュフローの改善や資金調達に役立てることができます。

ファクタリングの活用方法は次のようになります。

  1. ファクタリング会社と契約を結ぶ。
    ファクタリング会社は売掛金を買い取り、現金を提供します。
  2. 商品やサービスを提供し、お客様に請求書を発行します。
  3. 請求書をファクタリング会社に提出します。
  4. ファクタリング会社は請求書の一部または全額を買い取り、売掛金の一部または全額を現金で支払います。
  5. お客様から支払いがあった場合、ファクタリング会社はその金額を受け取ります。

手数料や利息は、契約に基づいてファクタリング会社と合意された条件で発生します。
具体的な手数料や利息の計算方法は、契約内容やファクタリング会社によって異なります。

利息とは具体的に何を意味しますか?

利息とは具体的に何を意味しますか?

利息とは、貸し付けた資金に対して借り手が返済する際に支払う金額のことを指します。

貸し付けられた資金の利用期間や金額に応じて、貸し手は利息を求めることが一般的です。
利息は、借り手に対して融資を行ったことによるリスクや資金の時間価値の面から、貸し手の収益となります。

利息は通常、年利率(年間の利息の割合)として表されますが、借り手が返済期間を超えて借り続ける場合は適宜算出されることもあります。
また、利息には固定利息と変動利息の2種類があります。
固定利息は融資の契約時に決まった金利が利用期間中に変わらず適用されるものであり、変動利息は市場金利や基準金利などに連動して利率が変動するものです。


利息の根拠

利息は、貸し手が貸し付ける資金の利用によるリスクや資金の時間価値に基づいて求められます。

リスクに関しては、貸し手は借り手が返済義務を果たさない可能性があるため、そのリスクを補償するために利息を求めます。
また、貸し手は自己の資金を貸し付けることで利益を上げることを目的としているため、資金の時間価値に基づいて利息を設定します。
時間の経過によって貨幣価値が変動することがあるため、貸し手はその変動に対するリスクを補償するために利息を求めるのです。

このような根拠に基づいて、貸し手は利息を設定することが一般的です。
ただし、利息は金融機関や法律、契約内容によっても異なる場合があります。


資金調達の方法

企業が資金を調達するためには、様々な方法があります。
以下に一部を紹介します。

1. 銀行融資

銀行からの融資は、一般的な企業の資金調達方法です。
銀行は企業の経営状況や信用力を審査し、貸し付けを行います。
融資の形態には、借入金額や返済期間が決まった定期借入や、借り手が必要な時に必要な分だけ借りることができる流動融資などがあります。

2. 自己資金投入

企業のオーナーや出資者が自己の資金を投入することも、資金調達の方法の一つです。
これにより、借金の必要性を減らすことができるため、利息負担が少なくなる場合があります。

3. 債券発行

企業は債券を発行することで、一定の利息を支払うことで資金を調達することができます。
債券発行には、公的な債券市場での発行や、金融機関などからのプライベートプレースメントなどの方法があります。


ファクタリングの活用方法

ファクタリングは、企業が売掛債権(未回収の売掛金)を金融機関やファクタリング会社に売却し、現金を受け取ることで資金を調達する方法です。

1. 売掛債権の選択

企業は、売掛債権の中からファクタリングを利用する債権を選択します。
この際、売掛債権の信用力や支払い遅延リスクなどを考慮します。

2. 売掛債権の売却

選択した売掛債権を金融機関やファクタリング会社に売却します。
売却額は通常、売掛債権額の一部であり、その割合は事前に合意されます。

3. 現金受取と返済

売却した債権に対する現金を受け取ることができます。
その後、売掛債権に支払われる金額をファクタリング会社に返済します。

ファクタリングを利用することで、企業は未回収の売掛金を早期に現金化することができ、キャッシュフローの改善や資金調達に活用することができます。

審査の基準はどのように設定されていますか?

審査基準とは?

審査基準とは、金融機関や貸付業者がお金を貸し出す際に、借り手の返済能力や信用度を判断するための基準です。

審査基準の設定方法

審査基準は各金融機関や貸付業者によって異なりますが、一般的には以下のような要素が考慮されます。

  1. 信用度:借り手の信用度は、今までの借り入れや返済履歴、クレジットスコアなどで判断されます。
    過去の延滞や債務整理の有無、返済能力の評価などが重要視されます。
  2. 年収や収入:借り手の年収や収入は、返済能力の面で重要な要素です。
    安定した収入があることが求められる場合もあります。
  3. 借入金額:借入金額が大きい場合、返済能力の判断基準が厳しくなることがあります。
    これは、返済に要する負担が大きくなるためです。
  4. 保証人や担保:保証人や担保がある場合、審査の基準は比較的緩和されることがあります。
    これは、返済能力の補完的な手段として考慮されるからです。
  5. 職業や勤続年数:安定した職業や長期勤続がある場合、返済能力の判断が容易になることがあります。
    一方で、非正規雇用や短期間の勤続は審査においてネガティブな影響を与えることがあります。

審査基準の根拠

審査基準は、金融機関や貸付業者がお金を貸す際のリスク管理として設定されています。
貸し手としては、返済不能や債務不履行などのリスクを最小限に抑えるため、借り手の信用度や返済能力を判断する必要があります。
また、金融機関は法律や規制に基づいて営業を行うため、一定の基準を設けることが求められています。

審査基準の具体的な設定方法については、各金融機関や貸付業者ごとに独自の判断があります。
そのため、一概に「審査基準はこう設定されている」とは言い切れませんが、上記の要素を基に考慮されることが一般的です。

延滞とは何を意味するのですか?

延滞とは何を意味するのですか?

延滞とは、借りたお金や商品などの支払い期日を過ぎて支払いが行われない状態を指します。
具体的には、借金の返済日を迎えても返済しないことや、請求書の支払い期限を過ぎても支払わないことを指します。

延滞が発生すると、債権者(貸し手や購入先など)は支払いを催促する通知や警告を送ることが一般的です。
また、遅延損害金や利息が発生する場合もあります。
延滞が続くと、信用情報に悪影響を及ぼし、今後の資金調達や融資の際に支障をきたす可能性があります。

延滞に関する根拠として、日本では民法や商法によって具体的なルールが定められています。
たとえば、建設工事を受注する場合には、建設業者は契約書で支払い期限を明確に定めることが求められます。
また、金融機関との借入契約では、金利や遅延損害金などの詳細な条件が契約書に明記されることが一般的です。

まとめ:

延滞は支払い期限を過ぎて支払いが行われない状態を指し、債権者に対して支払いの催促が行われます。
延滞が続くと信用情報に悪影響を及ぼす可能性があります。
日本では民法や商法によって延滞に関する具体的なルールが定められています。

まとめ

金利は、借りたお金に対して貸し手が受け取る利子のことで、借り手が返済する金額に影響します。返済額は、借り入れた金額に金利率を乗じて金利を求め、それに元本を加えたものを返済期間で割ったものです。具体的な計算方法は、月々の返済額 = (元本 + 元本 × 金利率) ÷ 返済期間(ヶ月)です。ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化する手法で、ファクタリング会社が請求書を買い取り、現金を提供します。企業は売掛金を現金化することでキャッシュフローを改善し、資金調達に活用できます。