投稿

ファクタリングトライ

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

公式ページで詳細を見る

第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

公式ページで詳細を見る

第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価

公式ページで詳細を見る


【PR】

事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価

公式ページで詳細を見る

圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価

公式ページで詳細を見る

審査(Screening)とは何ですか?

審査(Screening)とは、特定の要件や基準に基づいて、個人や企業、プロジェクトなどを評価・選別するプロセスのことです。
審査は、資金調達やファクタリングの活用を含むさまざまな場面で行われます。

審査(Screening)の方法と過程

審査は一般的に以下のような方法や過程で実施されます。

  1. 申請書類の提出: 審査を受ける個人や企業は、事前に指定された申請書類を提出します。
    これには財務諸表、経営計画書、利益予測などが含まれる場合もあります。
  2. 基準の確認: 審査を行う側は、提出された申請書類を元に、審査基準を確認します。
    基準は、例えば信用力、返済能力、プロジェクトの市場競争力などといった要素で構成されることが一般的です。
  3. 情報収集: 審査官は、申請者に関する詳細な情報を収集するために、インタビューや書類の追加提出を求めることがあります。
    また、申請者の信用情報や過去の実績なども調査されることがあります。
  4. 評価と決定: 収集した情報を元に、審査官は個別の審査項目を評価し、最終的な審査結果を決定します。
    これは審査に合格または不合格といった形で示されることが多いです。

審査の根拠

審査の根拠は、企業や資金提供者のポリシーや業界のベストプラクティスによって異なります。
審査の根拠は、下記のような要素を含むことが一般的です。

  • 信用力: レビューされる個人や企業の信用力は、財務諸表や信用情報に基づいて評価されます。
    これには個人または企業の資産、負債、履行能力などが含まれます。
  • 返済能力: 資金提供者は、借り手が借入金の返済を行う能力を判断するため、収入源や返済計画を評価します。
  • 市場競争力: プロジェクトやビジネス企画に対する市場競争力は、需要と供給などの要因に基づいて評価されます。

これらの要素は資金調達やファクタリングなど、さまざまな目的での審査で一般的に使用される基準です。

なぜ審査(Screening)が行われるのですか?
審査(Screening)が行われる理由

審査(Screening)が行われる理由とは

審査(Screening)は企業や組織が潜在的なリスクを最小化し、適切なパートナーを見つけるために行われます。
主な目的は次のとおりです。

1. リスク管理

審査は、潜在的なリスクを特定し、回避するために行われます。
企業は、パートナーが信頼性のある取引を行い、支払能力を持つかどうかを判断する必要があります。
審査によって、パートナーが事業継続性や債務返済能力のある組織かどうかを評価することができます。

2. 不正防止

審査は不正行為の発生を防止するためにも行われます。
不正なパートナーとの関係を避けることは、企業の評判や財務状態を保護するために重要です。
審査には、パートナーの経歴や実績の評価、適切な許認可やライセンスの有無の確認などが含まれます。

3. 活動の効率化

審査は、企業の活動を効率的に行うためにも重要な要素です。
審査を通じて、企業は取引パートナーとの合意事項や契約の条件を明確にすることができます。
また、審査はパートナーの能力や専門知識を評価する手段でもあります。
これにより、パートナーシップの品質や結果を向上させることができます。

4. 法的コンプライアンス

審査は法的コンプライアンスの要件を満たすためにも行われます。
企業は、特定の業界の規制や法律に則って活動する必要があります。
審査によって、パートナーや資金供給者がこれらの要件を遵守しているかどうかを確認することができます。

審査の根拠

審査は、企業が適切なパートナーを選択し、リスクを最小化するための基準に基づいて行います。
以下は、審査の根拠となる主な要素です。

  1. 信用履歴と経済状況:パートナーの信用履歴や経済状況を評価し、将来の取引能力を判断します。
  2. 業界経験と専門知識:パートナーの業界経験や専門知識を評価し、企業のニーズに適合しているかどうかを判断します。
  3. 法的コンプライアンス:パートナーが規制や法律を遵守しているかどうかを確認します。
  4. 財務状況:パートナーの財務状況を評価し、将来の支払能力を判断します。
  5. 実績と参考情報:パートナーの実績や参考情報を評価し、信頼性や実績の有無を判断します。

これらの要素に基づいて、企業は審査プロセスを設計し、リスクを最小化するための適切なパートナーを選択します。

審査(Screening)の方法は何ですか?

審査(Screening)の方法とは何ですか?

審査(Screening)は、企業が資金調達を行う際やファクタリングを利用する際に、借り手や取引先の信用力やリスクを評価するプロセスです。
審査の目的は、返済能力や信用力のある借り手を選び出し、リスクを最小化することです。

審査(Screening)の一般的な方法

審査の方法は、企業や金融機関によって異なる場合がありますが、以下の一般的な方法があります:

  1. 基本情報の収集:借り手や取引先の基本情報を収集します。
    これには企業名、住所、電話番号、法的な形態、事業の種類などが含まれます。
  2. 財務情報の分析:審査では、借り手や取引先の財務情報を分析し、返済能力や信用力を判断します。
    財務情報には、収益、利益、負債、資産、キャッシュフロー、経済指標などが含まれます。
  3. 信用評価:借り手や取引先の信用評価を行います。
    信用評価は、借り手や取引先の過去の信用履歴、支払い履歴、債務返済能力、ビジネスの実績などを考慮して行われます。
  4. 業界や市場の調査:審査では、借り手や取引先の業界や市場の状況を調査します。
    業界の成長性、競争力、リスク要因などを評価し、借り手や取引先が将来にわたって安定したビジネスを行えるかを判断します。
  5. 担保や保証物の評価:借り手や取引先の提供する担保や保証物の価値を評価します。
    これにより、リスクを最小化するための保護措置が取られます。

審査(Screening)の根拠

審査の根拠は、借り手や取引先の信用力や返済能力を客観的に評価するためのデータと情報です。
これには以下のようなものが含まれます:

  1. 財務諸表:資産、負債、キャッシュフローなどの財務諸表は、審査の最も重要な根拠の一つです。
    これらの情報は企業の財務状況や経済的な健全性を示すものです。
  2. 信用情報:信用情報機関から提供される個人または企業の信用情報は、審査の根拠として利用されることがあります。
    これには過去の借入履歴や滞納情報、他の金融機関からの借入状況などが含まれます。
  3. 業界データや市場調査:業界の成長性や競争状況、市場のトレンドや需要予測などのデータは、審査の根拠として利用されることがあります。
    これにより、借り手や取引先のビジネスの将来性を評価することができます。
  4. 保証人や担保評価:保証人の信用力や担保評価も、審査の根拠として利用されることがあります。
    これにより、返済リスクを最小化するための保護措置を取ることができます。

審査(Screening)の利点は何ですか?

審査(Screening)の利点は何ですか?

1. 信頼性の向上

審査は、企業の資金調達やファクタリングなどの取引において、信頼性を向上させる役割を果たします。
審査を通過した企業は、一定の基準を満たしていると認められ、信用が高まります。
この信頼性は、金融機関や投資家などの関係者にとって重要な要素となります。

2. リスクの低減

審査によって、企業の信用力や経済状況などが評価されます。
審査を通過した企業は、一定の基準を満たしているため、信用リスクの低減が期待できます。
金融機関や投資家は、信頼性の高い企業に投資や融資を行うことで、リスクを最小限に抑えることができます。

3. 取引条件の改善

審査を通過した企業は、信頼性が高まり、信用を得ることができます。
このため、金融機関や投資家は取引条件を改善することができます。
例えば、低い利率での融資や、優れた条件でのファクタリングなどが可能となるでしょう。
審査を通過することで、企業は取引条件の向上につながるメリットを享受することができます。

4. 投資家の選択肢の拡大

審査を通過した企業は、投資家にとって魅力的な選択肢となります。
投資家は、信頼性の高い企業に投資することで、収益を上げる可能性が高まります。
審査によって信頼性が評価されることで、投資家の選択肢が拡大し、資金調達の機会も増えるでしょう。

5. 金融市場の健全性の向上

審査は、金融市場の健全性を向上させる役割も果たします。
審査を通過することで、信頼性の高い企業が増え、市場全体の信用水準が向上します。
また、審査基準の明確化や適切な審査プロセスの導入によって、詐欺や不正行為などのリスクを抑制することも可能です。

以上のように、審査(Screening)には信頼性の向上、リスクの低減、取引条件の改善、投資家の選択肢の拡大、金融市場の健全性の向上などの利点があります。
これらの利点によって、企業や投資家、金融市場全体がより安定した取引環境を築くことができるのです。

審査(Screening)の課題は何ですか?

審査(Screening)の課題は何ですか?

背景

企業の資金調達は、成長や事業拡大のために不可欠な要素です。
資金調達の方法の一つとして、ファクタリングがあります。
ファクタリングは、売掛金を買い取って現金化する方法であり、売掛債権の回収リスクをファクタリング会社が引き受けることによって企業の資金繰りを支えます。

審査(Screening)の意味と目的

審査(Screening)は、ファクタリングなどの資金調達方法において重要な段階です。
審査は、事業者の信用性や返済能力を評価するために行われます。
審査の目的は、ファクタリング会社がリスクを最小化し、借り手にとって適切な金融商品を提供することです。

審査(Screening)の課題

審査には以下のような課題が存在します。

  1. 情報の不完全性:審査において、借り手の情報が不完全であることが課題となります。
    借り手の信用性や返済能力を正確に評価するためには、十分な情報が必要です。
    しかし、借り手は全ての情報を提供しない可能性があるため、審査側は限られた情報を基に判断しなければなりません。
  2. 情報の不確実性:情報の不確実性も審査の課題です。
    借り手の情報には正確性に欠けるものが含まれる可能性があります。
    また、将来の予測やプロジェクションにも不確実性が伴います。
    このような情報の不確実性により、審査側はリスクを正確に評価することが困難になります。
  3. 審査の一貫性:審査の一貫性も重要な課題です。
    審査基準や評価方法が不明確であったり、複数の審査者が異なる判断基準で審査を行う場合、審査の一貫性が失われる可能性があります。
    これにより、審査結果や判断が一貫しなくなり、審査プロセス全体の信頼性に影響を及ぼすことがあります。
  4. 借り手の意図の把握:審査側が借り手の真の意図を把握することも課題となります。
    借り手が審査において不適切な情報を提供したり、意図的に情報を隠したりする可能性があるため、審査側は借り手の真実の状況を正確に把握する必要があります。

課題の根拠

審査の課題は、過去の資金調達やファクタリングの実務経験から明らかになっています。
多くの場合、借り手の情報が不完全であったり、不確実性が伴うものであったり、審査基準や評価方法の一貫性が欠如していることが問題とされています。

また、借り手の意図の把握も課題となっています。
企業は資金調達のためにさまざまな方法を模索する中で、審査側が真実の情報を把握することが困難になる場合があります。

以上の課題が審査の実施を困難にし、審査プロセス全体の信頼性に影響を及ぼす可能性があります。

まとめ

審査(Screening)は、特定の要件や基準に基づいて個人や企業、プロジェクトなどを評価・選別するプロセスです。審査は、資金調達やファクタリングの活用を含むさまざまな場面で行われます。審査の方法と過程は、申請書類の提出、基準の確認、情報収集、評価と決定の順で行われます。審査の根拠は、信用力、返済能力、市場競争力などの要素で評価されます。これらの要素は、資金調達やファクタリングなどさまざまな目的での審査で使われます。